Как вернуть налоговый вычет за страхование жизни

В данном разделе Вы можете бесплатно скачать формы, бланки и образцы заполнения документов, необходимых получения вычета по страхованию жизни.

Вы также можете заполнить декларацию 3-НДФЛ на нашем сайте за 15-20 минут, отвечая на простые вопросы: Заполнить 3-НДФЛ онлайн.

Форма декларации за 2015 год была принята приказом ФНС России от 25.11.2015 N ММВ-7-11/544@. Новая форма практически не отличается от декларации за 2014 год (в нее были внесены лишь небольшие изменения).

Образец описи документов для ценного письма

Пример заполнения описи документов в случае отправки декларации 3-НДФЛ в налоговую инспекцию по почте России для получения вычета по страхованию жизни за 2015 год.

Обратите внимание: Данная опись является только примером. В зависимости от ситуации/требований налоговых органов список документов может отличаться.

Личный консультант заполнит
за вас декларацию за 3%
от суммы вычета

Список документов для оформления вычета

Для того чтобы оформить налоговый вычет на страхование жизни Вам понадобятся следующие документы и информация:

1. Налоговая декларация по форме 3-НДФЛ (скачать ее Вы можете здесь). В ИФНС подается оригинал декларации.
2. Паспорт или документ его заменяющий. В ИФНС подаются заверенные копии первых страниц паспорта (основная информация + страницы с пропиской).
3. Справка о доходах по форме 2-НДФЛ. Такую справку Вы можете получить у Вашего работодателя. В ИФНС подается оригинал справки 2-НДФЛ.

Примечание: если за год Вы работали в нескольких местах, то потребуются справки от всех работодателей.

Заявление на возврат налога с реквизитами счета, на который налоговая перечислит Вам деньги. В ИФНС подается оригинал заявления. Образец заявления Вы можете скачать здесь: Заявление на возврат налога по страхованию жизни

Договор со страховой компанией. В ИФНС подается заверенная копия договора.

Лицензия страховой компании на осуществление страхования. В ИФНС подается заверенная копия лицензии.

Примечание: если в договоре по страхованию жизни указаны реквизиты лицензии страховой компании, то предоставление лицензии не является обязательным.

Платежные документы, подтверждающие оплату страховых взносов (квитанции к приходным кассовым ордерам, платежные поручения, банковские выписки и т.п.). В ИФНС подаются заверенные копии платежных документов.

Заметка: в своем письме от 19.07.2016 №БС-4-11/12961@ ФНС разъяснила, что подтверждением платежа также может быть справка об уплаченных страховых взносах, выданная страховой организацией.

При оформлении налогового вычета за детей дополнительно предоставляется:

• копия свидетельства о рождении ребенка;

При оформлении налогового вычета за супруга дополнительно предоставляется:

• копия свидетельства о браке;

При оформлении налогового вычета за родителей дополнительно предоставляется:

• копия Вашего свидетельства о рождении;

Следует отметить, что во избежание задержек и отказов лучше обращаться в налоговую службу с максимально полным пакетом документов.

Как заверить копии документов?

По закону все копии документов должны быть заверены нотариально или самостоятельно налогоплательщиком.

Личный консультант заполнит
за вас декларацию за 3%
от суммы вычета

Относится к социальным налоговым вычетам.

Согласно п.4 ст. 219 НК РФ предоставляется по расходам связанным с образованием, лечением, добровольным страхованием жизни, и т.д.

Максимальная сумма, с которой исчисляется налоговый вычет, составляет 120 000 рублей в год, в пределах суммарных трат по данным статьям.

Получить по договору добровольного страхования жизни можно как на себя, так и на своих близких: детей, родителей или супруга.

Стоит заметить, что вычет по договорам добровольного страхования жизни предоставляется только в случае, если он оформлен на срок более 5 лет (включительно).

Получить социальный налоговый вычет по договору страхования жизни можно двумя способами: до окончания налогового периода и после.

Если вы хотите подать заявление на вычет до окончания налогового периода, вам необходимо:

1. Получить у налогового органа подтверждение вашего права на данный вычет
2. Обратиться к работодателю с письменным заявлением и подтверждением, полученным в налоговой инспекции

Если вы хотите подать заявление на вычет после окончания налогового периода, вам необходимо:

1. Заполнить налоговую декларацию (по форме 3-НДФЛ) по окончании года, в котором была произведена уплата взносов
2. Получить справку по форме 2-НДФЛ из бухгалтерии по месту работы
3. Подготовить оригинал и копию страхового полиса
4. Подготовить оригиналы и копии документов, подтверждающих степень родства с лицом, за которое вы оплатили страховые взносы
5. Подготовить оригиналы и копии документов, подтверждающих фактические расходы на уплату страховых взносов
6. Предоставить в налоговую инспекцию все вышеперечисленные документы

• Подать декларацию на социальный налоговый вычет можно в течение года
• Налоговая инспекция осуществляет проверку декларации с приложениями в срок до 90 дней